Bist du auf der Suche nach Informationen darüber, wie du eine SEPA – Überweisung bei der Commerzbank tätigen kannst? Dann bist du hier genau richtig! SEPA ist mittlerweile in 36 Ländern Europas Standard bei Überweisungen und Lastschriften .
Doch was genau ist SEPA eigentlich und wie funktioniert eine Überweisung in diesem Verfahren ? Eine interessante Tatsache : Seit 2014 müssen Banken in Europa SEPA-Überweisungen anbieten. Also, wenn du dich noch nicht mit SEPA auseinandergesetzt hast, wird es höchste Zeit!
Falls du eine SEPA-Überweisung bei der Commerzbank tätigen möchtest, findest du in unserem Artikel „Commerzbank SEPA Überweisung“ alle wichtigen Informationen und Tipps dazu.
Auf einen Blick: Das steckt hinter dem Thema
- SEPA ist ein Verfahren für grenzüberschreitende Überweisungen, das eine standardisierte IBAN und den BIC-Code verwendet.
- SEPA-Überweisungen können in der Commerzbank online, per App, am Bankautomaten oder in der Filiale durchgeführt werden.
- Für Unternehmen gibt es spezielle Regelungen wie die Gläubiger-ID und die Mandatsverwaltung sowie Basis- und Firmenlastschriften. Häufige Fragen betreffen die Dauer, Gebühren und Fehler bei SEPA-Überweisungen.
1/7 Was ist SEPA?
Vorteile von SEPA-Überweisungen
SEPA-Überweisungen haben viele Vorteile. Sie sind schnell , sicher und einfach zu tätigen. Die Überweisungen werden in der Regel innerhalb von einem Werktag abgewickelt, was besonders für Eilüberweisungen von Vorteil ist.
Zudem sind sie kostengünstiger als herkömmliche Überweisungen. SEPA-Überweisungen sind europaweit einheitlich geregelt, was den Zahlungsverkehr innerhalb der EU erleichtert. Die IBAN-Nummer bietet zudem eine hohe Sicherheit bei der Überweisung, da sie eine eindeutige Identifikation des Kontoinhabers ermöglicht.
Auch Unternehmen profitieren von SEPA-Überweisungen, da sie durch die automatische Buchung der Überweisungen Zeit und Kosten sparen können. Insgesamt bietet SEPA eine effiziente und sichere Möglichkeit für den europaweiten Zahlungsverkehr.
Teilnehmende Länder im SEPA-Verfahren
SEPA-Überweisungen sind nicht nur innerhalb Deutschlands , sondern auch in anderen europäischen Ländern möglich. Insgesamt nehmen 36 Länder am SEPA-Verfahren teil, darunter alle Mitgliedsstaaten der Europäischen Union sowie Island, Liechtenstein, Norwegen, die Schweiz, Monaco und San Marino. Die Verwendung von IBAN und BIC ermöglicht die schnelle und problemlose Abwicklung von grenzüberschreitenden Überweisungen innerhalb des SEPA-Raums.
Auch für Unternehmen , die international tätig sind, bietet SEPA viele Vorteile und erleichtert den Zahlungsverkehr erheblich. Wenn du also eine Überweisung ins Ausland tätigen möchtest, kann dir das SEPA-Verfahren dabei helfen, schnell und sicher zu bezahlen.
2/7 Die Nummer für Ihr Konto – IBAN
So tätigst du eine SEPA-Überweisung mit der Commerzbank Banking-App
- Öffne die Commerzbank Banking-App auf deinem Smartphone oder Tablet.
- Wähle die Option „Überweisung“ aus dem Menü aus.
- Gib die IBAN des Empfängers ein und fülle die restlichen Felder aus, wie z.B. Betrag und Verwendungszweck.
- Bestätige die Überweisung mit deiner PIN oder deinem Fingerabdruck.
Wie setzt sich die IBAN zusammen?
Die IBAN ist eine einzigartige Nummer, die jedes Bankkonto in Europa identifiziert. Aber wie setzt sich diese Nummer eigentlich zusammen? Die IBAN besteht aus einer Länderkennung , einer Prüfziffer , einer Bankleitzahl und einer Kontonummer .
Die Länderkennung gibt an, in welchem europäischen Land sich das Konto befindet. Die Prüfziffer dient zur Verifikation der IBAN und verhindert fehlerhafte Überweisungen. Die Bankleitzahl und Kontonummer identifizieren die jeweilige Bank und das dazugehörige Konto.
Zusammen ergibt die IBAN eine eindeutige Nummer, die bei internationalen Überweisungen eine wichtige Rolle spielt. Um deine IBAN zu finden, findest du diese auf deinem Kontoauszug oder findest sie im Online-Banking deiner Commerzbank.
Wo finde ich meine IBAN?
Die IBAN ist mittlerweile ein wichtiger Bestandteil für Überweisungen im SEPA-Verfahren . Aber wo findet man eigentlich seine eigene IBAN? Ganz einfach: Auf dem Kontoauszug oder in der Online-Banking-Plattform der Commerzbank.
Alternativ kann man auch bei seinem persönlichen Kundenberater nachfragen. Die IBAN setzt sich aus einer Länderkennung, einer Prüfziffer, der Bankleitzahl und der Kontonummer zusammen. Sobald man die IBAN kennt, kann man problemlos SEPA-Überweisungen tätigen und somit von den zahlreichen Vorteilen profitieren, die dieses Verfahren bietet.
3/7 BIC – International standardisierter Code
Was ist der BIC und wofür wird er benötigt?
Wusstest du, dass SEPA-Überweisungen nicht nur in Euro, sondern auch in anderen Währungen wie zum Beispiel Pfund Sterling möglich sind?
Wenn es um internationale Überweisungen geht, ist der BIC ein wichtiger Bestandteil. Aber was genau ist der BIC und wofür wird er benötigt? Der BIC steht für Bank Identifier Code und ist eine international standardisierte Kennung für Banken .
Er wird verwendet, um sicherzustellen, dass das Geld an die richtige Bank und das richtige Konto überwiesen wird. Der BIC besteht aus 8 oder 11 alphanumerischen Zeichen und ist eine eindeutige Identifikationsnummer für eine Bank. Wenn Sie eine internationale Überweisung tätigen möchten, müssen Sie den BIC Ihrer Bank angeben.
Dies ist wichtig, da die Überweisung sonst nicht durchgeführt werden kann. Sie finden den BIC Ihrer Commerzbank auf Ihrer Bankkarte oder auf Ihrer Kontoauszugsliste. Stellen Sie sicher, dass Sie immer den richtigen BIC angeben, um sicherzustellen, dass Ihr Geld sicher und schnell an sein Ziel gelangt.
Wenn du mehr darüber erfahren möchtest, wie du schnell und einfach Überweisungen bei der Commerzbank tätigen kannst, schau doch mal auf unserer Seite „Commerzbank Überweisung“ vorbei.
Wo finde ich den BIC meiner Commerzbank?
Der BIC (Bank Identifier Code) ist ein international standardisierter Code, der für Überweisungen in Länder außerhalb des SEPA-Verfahrens benötigt wird. Aber wo findest du den BIC deiner Commerzbank? Ganz einfach: Auf der Webseite der Commerzbank oder in deiner Banking-App.
Alternativ kannst du auch bei deiner Filiale oder dem Kundenservice nachfragen. Der BIC besteht aus acht oder elf Zeichen und setzt sich aus dem Ländercode, der Bankleitzahl und der Filialnummer zusammen. Beachte jedoch, dass für SEPA-Überweisungen der BIC in der Regel nicht benötigt wird.
Aber es kann nie schaden, ihn zur Hand zu haben, falls du doch mal eine Überweisung außerhalb des SEPA-Raums tätigen musst.
Wenn du wissen möchtest, wie viel eine SEPA-Überweisung bei der Commerzbank kostet, findest du alle wichtigen Informationen in unserem Artikel „Commerzbank Überweisung Kosten“ .
4/7 Wie tätige ich eine SEPA-Überweisung bei der Commerzbank?
In der Banking-App
Hast du schon einmal eine SEPA-Überweisung in der Commerzbank-Banking-App getätigt? Es ist so einfach! Du musst einfach die App öffnen, dich anmelden und auf „Überweisung“ klicken.
Dann gibst du die IBAN des Empfängers und den Überweisungsbetrag ein. Wenn du möchtest, kannst du auch eine Referenznummer hinzufügen. Überprüfe alle Details und bestätige die Überweisung mit deiner PIN .
Fertig! Du hast gerade eine schnelle und sichere SEPA-Überweisung getätigt, ohne dein Haus verlassen zu müssen. Probier es doch mal aus!
Im Online-Banking
Überweisungsgebühren im Vergleich – Tabelle
| Art der Überweisung | Kosten innerhalb Deutschlands und EU | Kosten außerhalb der EU | Gebühren für Echtzeit-Überweisungen | Sonderkonditionen für Geschäftskunden oder bestimmte Kontomodelle |
|---|---|---|---|---|
| Online-Banking | 0,50€ pro Überweisung | 3,00€ + 0,5% des Betrags pro Überweisung | 1,50€ pro Überweisung | Keine |
| Banking-App | 0,50€ pro Überweisung | 3,00€ + 0,5% des Betrags pro Überweisung | 1,50€ pro Überweisung | Keine |
| Bankautomat | 1,50€ pro Überweisung | 5,00€ + 0,5% des Betrags pro Überweisung | 2,50€ pro Überweisung | Keine |
| Filiale | 2,50€ pro Überweisung | 7,50€ + 0,5% des Betrags pro Überweisung | 3,50€ pro Überweisung | Keine |
| Geschäftskunden | 0,25€ pro Überweisung | 2,00€ + 0,3% des Betrags pro Überweisung | 1,00€ pro Überweisung | Besondere Konditionen auf Anfrage |
Im heutigen digitalen Zeitalter ist Online-Banking eine bequeme und sichere Möglichkeit, Überweisungen zu tätigen. Auch SEPA-Überweisungen können ganz einfach online abgewickelt werden. Dafür benötigst du nur deine IBAN und den BIC deiner Commerzbank.
Logge dich einfach in dein Online-Banking ein und wähle die Option „Überweisung“. Gib die erforderlichen Daten ein und bestätige die Überweisung. Innerhalb von 1-2 Werktagen wird das Geld auf dem Empfängerkonto gutgeschrieben.
Beachte jedoch, dass einige Banken Gebühren für SEPA-Überweisungen erheben können. Überprüfe daher vorher, ob deine Bank solche Gebühren erhebt. Mit Online-Banking kannst du Überweisungen schnell und unkompliziert durchführen – ohne lange Wartezeiten in der Bankfiliale .
Wenn du wissen möchtest, wie lange eine Online-Überweisung bei der Commerzbank dauert, findest du alle Infos in unserem Artikel „Commerzbank Online-Überweisung: Dauer, Kosten und Tipps“ .
Am Bankautomat
Du möchtest eine SEPA-Überweisung bei der Commerzbank tätigen, aber weißt nicht genau wie? Kein Problem! Mit dem Bankautomaten geht das ganz einfach.
Folge den Schritten auf dem Bildschirm, gib die IBAN des Empfängers ein und den Betrag, den du überweisen möchtest. Dann bestätige die Überweisung und fertig! Der Betrag wird in der Regel innerhalb von 1-2 Werktagen beim Empfänger gutgeschrieben.
Beachte jedoch, dass Gebühren für SEPA-Überweisungen anfallen können. Solltest du weitere Fragen haben, kannst du dich jederzeit an einen Mitarbeiter der Commerzbank wenden.
In der Filiale per Vordruck (beleghaft)
Wer es klassisch mag, kann SEPA-Überweisungen auch in der Filiale per Vordruck tätigen. Einfach das Formular ausfüllen, abgeben und schon wird das Geld überwiesen. Doch Vorsicht: Die Bearbeitungszeit kann hier länger dauern als bei anderen Methoden.
Zudem fallen in der Regel höhere Gebühren an. Wer jedoch lieber persönlich mit einem Mitarbeiter sprechen möchte und keine Eile hat, für den ist diese Option sicherlich eine gute Wahl. In der Commerzbank-Filiale kann man sich auch von erfahrenen Mitarbeitern beraten lassen und alle offenen Fragen klären.
5/7 SEPA für Unternehmen
Wenn du eine Auslandsüberweisung bei der Commerzbank tätigen möchtest, bist du hier genau richtig. In diesem Video erfährst du, wie du eine SEPA-Überweisung durchführst und was du dabei beachten solltest. Lass uns loslegen!
Sie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Standard. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf den Button unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenGläubiger-ID und Mandatsverwaltung
Wer als Unternehmen SEPA-Lastschriften nutzen möchte, benötigt eine Gläubiger-ID. Diese Identifikationsnummer muss bei jeder Lastschrift angegeben werden und zeigt, dass das Unternehmen berechtigt ist, Geld von Kunden einzuziehen. Die Beantragung der Gläubiger-ID erfolgt bei der Deutschen Bundesbank und kann einige Tage in Anspruch nehmen.
Zudem ist eine Mandatsverwaltung wichtig, um sicherzustellen, dass Kunden der Lastschrifteinzug bekannt ist und sie ihm zugestimmt haben. Ein Mandat ist eine schriftliche Einwilligung des Kunden, dass das Unternehmen Geld von seinem Konto abbuchen darf. Die Mandatsverwaltung sollte sorgfältig und transparent erfolgen, um mögliche Rückbuchungen oder Beschwerden zu vermeiden.
Für Unternehmen, die regelmäßig Lastschriften einziehen, ist es empfehlenswert, eine spezielle Software zu nutzen, die SEPA-fähig ist. Diese erleichtert die Verwaltung von Mandaten und Zahlungen und minimiert das Risiko von Fehlern.
Informationen zu Basis- und Firmenlastschriften
Basis- und Firmenlastschriften – das klingt kompliziert, ist es aber gar nicht. Mit SEPA wird das Lastschriftverfahren europaweit vereinheitlicht und bietet sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen viele Vorteile. Doch was sind eigentlich Basis- und Firmenlastschriften?
Die Basislastschrift können Unternehmen nutzen, um wiederkehrende Zahlungen von Kunden einzuziehen, etwa Abonnements oder Mitgliedsbeiträge. Die Firmenlastschrift hingegen wird von Unternehmen genutzt, um Zahlungen an Geschäftspartner oder Lieferanten zu tätigen. Beide Formen sind sicher und einfach zu handhaben.
Unternehmen sollten jedoch darauf achten, eine Gläubiger-ID zu beantragen und die Mandatsverwaltung sorgfältig zu pflegen. So steht einer erfolgreichen Nutzung von SEPA-Überweisungen und -Lastschriften nichts mehr im Wege.
Electronic Banking-Software und SEPA-Fähigkeit
Moderne Unternehmen nutzen heutzutage elektronische Banking-Software zur einfachen und schnellen Abwicklung von Überweisungen. Doch wie sieht es mit der SEPA-Fähigkeit dieser Programme aus? Glücklicherweise sind die meisten Programme heutzutage SEPA-fähig, was bedeutet, dass sie Überweisungen innerhalb des SEPA-Verfahrens tätigen können.
Um sicherzugehen, dass deine Software SEPA-fähig ist, solltest du dich am besten direkt beim Hersteller erkundigen. Sollte deine Software nicht SEPA-fähig sein, gibt es jedoch oft die Möglichkeit, ein Update zu erhalten oder auf eine andere Software umzusteigen. Mit der richtigen Software wird das Tätigen von SEPA-Überweisungen für dein Unternehmen zum Kinderspiel.
6/7 Häufige Fragen und Probleme bei SEPA-Überweisungen
Alles, was du über SEPA-Überweisungen bei der Commerzbank wissen musst
- SEPA steht für „Single Euro Payments Area“ und ist ein einheitlicher Zahlungsraum in Europa.
- Mit SEPA-Überweisungen können Zahlungen innerhalb des SEPA-Raums schneller und günstiger abgewickelt werden.
- SEPA-Überweisungen sind in allen teilnehmenden Ländern einheitlich und kosten genauso viel wie Inlandsüberweisungen.
- Die IBAN (International Bank Account Number) ist eine international standardisierte Kontonummer, die bei SEPA-Überweisungen verwendet wird.
- Die IBAN besteht aus einem Ländercode, einer Prüfziffer, einer Bankleitzahl und einer Kontonummer.
- Die IBAN findet man auf Kontoauszügen, in der Banking-App oder im Online-Banking.
- Der BIC (Business Identifier Code) ist ein international standardisierter Bankcode, der bei SEPA-Überweisungen für die Identifizierung der Bank des Empfängers benötigt wird.
- Der BIC der Commerzbank lautet COBADEFFXXX und kann online oder bei der Bank erfragt werden.
- SEPA-Überweisungen können bei der Commerzbank in der Banking-App, im Online-Banking, am Bankautomat oder in der Filiale per Vordruck getätigt werden.
- Unternehmen benötigen eine Gläubiger-ID und müssen die Mandatsverwaltung beachten, wenn sie SEPA-Lastschriften durchführen möchten.
- Basis- und Firmenlastschriften unterscheiden sich in der Einreichungsfrist und den Rückgabebedingungen.
- Electronic Banking-Software muss SEPA-fähig sein, um SEPA-Überweisungen und -Lastschriften durchführen zu können.
- Bei fehlerhaften Überweisungen sollte man sich schnellstmöglich an die Bank wenden, um eine Rückholung zu beantragen.
- SEPA-Überweisungen werden in der Regel innerhalb eines Bankarbeitstags abgewickelt.
- Die Gebühren für SEPA-Überweisungen sind bei der Commerzbank abhängig vom Kontomodell und der Art der Überweisung.
Was tun bei einer fehlerhaften Überweisung?
Was tun bei einer fehlerhaften Überweisung? Mist, ein Fehler ist passiert! Keine Panik, bei einer fehlerhaften SEPA-Überweisung gibt es Möglichkeiten, das Geld zurückzuholen.
Wichtig ist, schnell zu handeln. Wenn Sie einen Fehler bemerken, wenden Sie sich sofort an Ihre Bank. In der Regel können Überweisungen innerhalb von 24 Stunden zurückgeholt werden.
Wenn die Überweisung bereits ausgeführt wurde, müssen Sie den Empfänger kontaktieren und um die Rücküberweisung des Geldes bitten. Sollte das nicht funktionieren, können Sie eine Rücklastschrift veranlassen. Dafür haben Sie acht Wochen Zeit.
Es fallen jedoch Gebühren an. Um Fehler zu vermeiden, sollten Sie immer sorgfältig die IBAN und BIC des Empfängers prüfen und auch die Angaben im Verwendungszweck genau überprüfen. Wenn Sie sich unsicher sind, zögern Sie nicht, Ihre Bank um Hilfe zu bitten.
Mit diesen Tipps können Sie Fehler bei SEPA-Überweisungen vermeiden oder schnell beheben.
Wie lange dauert eine SEPA-Überweisung?
Wie lange dauert eine SEPA-Überweisung? Wenn du eine SEPA-Überweisung tätigst, fragst du dich vielleicht, wie lange es dauert, bis das Geld beim Empfänger ankommt. Gute Nachrichten: In der Regel wird das Geld innerhalb von einem Werktag überwiesen.
Das gilt sowohl für inländische als auch für grenzüberschreitende SEPA-Überweisungen innerhalb des SEPA-Raums. Allerdings gibt es ein paar Dinge zu beachten. Wenn du die Überweisung nach dem Cut-off-Zeitpunkt deiner Bank tätigst, wird die Überweisung erst am nächsten Werktag bearbeitet.
Auch Wochenenden und Feiertage können die Überweisungsdauer beeinflussen. Wenn dein Geld nach einem Werktag noch nicht beim Empfänger angekommen ist, solltest du zunächst bei deiner Bank nachfragen. Möglicherweise gab es ein technisches Problem oder eine Verzögerung aufgrund einer unvollständigen Angabe der IBAN oder des BIC.
Insgesamt solltest du jedoch in der Regel keine Probleme haben, wenn du eine SEPA-Überweisung tätigst. Mit einer schnellen Überweisungsdauer und einem standardisierten Verfahren ist SEPA eine bequeme und zuverlässige Möglichkeit, um Geld zu überweisen.
Welche Gebühren fallen für SEPA-Überweisungen an?
SEPA-Überweisungen sind eine schnelle und praktische Möglichkeit, Geld innerhalb Europas zu transferieren . Aber welche Gebühren fallen dabei an? Bei der Commerzbank gibt es in der Regel keine speziellen Gebühren für SEPA-Überweisungen, solange sie in Euro getätigt werden.
Allerdings können je nach Kontotyp und -nutzung allgemeine Kontoführungs- oder Transaktionsgebühren anfallen. Zudem sollten bei Überweisungen in Fremdwährungen die Wechselkurse und eventuelle Auslandsüberweisungsgebühren beachtet werden. Es lohnt sich daher, vor der Überweisung die genauen Konditionen des eigenen Kontos zu prüfen.
Mit der Commerzbank Banking-App oder dem Online-Banking können diese Informationen einfach eingesehen werden. So steht einer reibungslosen und kostengünstigen SEPA-Überweisung nichts im Wege.
7/7 Fazit zum Text
Wir hoffen, dass dieser Artikel dir geholfen hat, alle wichtigen Informationen über SEPA-Überweisungen bei der Commerzbank zu verstehen. Wir haben dir gezeigt, wie du eine SEPA-Überweisung durchführst, welche Vorteile das Verfahren bietet und welche Besonderheiten es bei Unternehmen gibt. Auch häufige Fragen und Probleme haben wir behandelt.
In Zukunft empfehlen wir dir, unsere anderen Artikel zum Thema Banking und Finanzen zu lesen, um immer auf dem neuesten Stand zu bleiben. Vielen Dank für dein Interesse!
FAQ
Was ist eine SEPA-Überweisung Commerzbank?
Kennst du schon das SEPA-Verfahren? SEPA bedeutet „Single Euro Payments Area“ – also ein einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum. Statt Kontonummer und Bankleitzahl benötigst du jetzt bei Überweisungen und Lastschriften die IBAN und den BIC. Innerhalb Deutschlands reicht jedoch meistens schon die IBAN. Übrigens, durch das SEPA-Verfahren können lästige Gebühren und Wartezeiten bei Banküberweisungen vermieden werden. Cool, oder?
Was kostet eine SEPA-Überweisung bei der Commerzbank?
Wenn du Geld von Deutschland in die Niederlande oder ein anderes SEPA-Land überweisen möchtest, zahlst du genauso viel wie für eine Überweisung innerhalb Deutschlands – zwischen 0,00 Euro und 1,50 Euro. Das Gute ist, dass beleglose SEPA-Überweisungen bei allen Kontomodellen der Commerzbank kostenfrei sind. Wenn du diese Option nutzt, kannst du also Geld sparen.
Ist Commerzbank SEPA?
Wenn du Online Banking nutzt und der Commerzbank ein SEPA-Lastschriftmandat erteilen möchtest, musst du lediglich das entsprechende Formular ausfüllen. Vergiss nicht, es dann mit deinen Angaben und deiner Unterschrift an die Adresse zu senden oder zu faxen, die im Formular angegeben ist. Wenn du weitere Fragen hast, kannst du dich gerne an den Kundenservice der Commerzbank wenden.
Ist eine normale Überweisung eine SEPA-Überweisung?
Du kannst eine SEPA-Überweisung auf verschiedenen Wegen durchführen, zum Beispiel online über dein Bankkonto, per Telefon oder persönlich in der Bank mit einem Papierformular. Wenn du das Formular bei deiner Bank einreichst, wird es als „beleghafte Überweisung“ bezeichnet. Das Einreichen einer Papierüberweisung kann jedoch länger dauern als die elektronische Übermittlung.
Wie lange dauert SEPA-Überweisung Commerzbank?
Normalerweise dauert es etwa 1 bis 2 Bankarbeitstage, bis eine Überweisung bearbeitet wird. Falls Du Fragen hast, kannst Du jederzeit bei Deiner Bank nachfragen, ob es andere Faktoren gibt, die die Verarbeitungszeit beeinflussen könnten.
